近日，朋友圈流傳著這樣一份通知：

　　通知顯示，從7月7日起，中國(guó)銀行又新增加了四家制裁銀行名單，這四家制裁銀行全部來(lái)自于中東。據(jù)悉，只要是來(lái)自這四家制裁銀行的匯款，將全部被中國(guó)銀行審查。

　　這四家銀行分別為：

　　Arab banking corporation 阿拉伯銀行

　　National commercial bank 國(guó)民商業(yè)銀行

　　Mshreq bank 馬士里格銀行

　　National bank of dhabi 阿布扎比國(guó)家銀行

　　7月12日，《國(guó)際金融報(bào)》向中國(guó)銀行有關(guān)人士核實(shí)后發(fā)現(xiàn)，此消息屬實(shí)。事實(shí)上，目前被嚴(yán)查境外匯款的不僅僅限于這四家銀行。物流巴巴了解到，在中國(guó)銀行“黑名單”上的還有卡塔爾等8個(gè)地區(qū)的多個(gè)銀行。業(yè)內(nèi)人士提醒：廣大外貿(mào)貨主們要注意了，盡量不要讓買(mǎi)家通過(guò)“被制裁”銀行付款。

　　嚴(yán)查具體涉及哪些地區(qū)？

　　“目前我行實(shí)行‘8+4’。”中國(guó)銀行某經(jīng)營(yíng)部工作人員告訴《國(guó)際金融報(bào)》記者，所謂“8”，是指卡塔爾等8個(gè)地區(qū)內(nèi)的多個(gè)銀行。對(duì)于這8個(gè)地區(qū)的銀行，不管是匯款還是收款，中國(guó)銀行一概不受理。所謂“4”則是指上述新增加的四家銀行。來(lái)自這四家制裁銀行的匯款全部被中國(guó)銀行嚴(yán)格審查，審查內(nèi)容包括款項(xiàng)用途、款項(xiàng)來(lái)源、匯（收）款雙方企業(yè)股東以及相關(guān)人員的資料等。

　　“如果企業(yè)一定要從這四家銀行匯款，到時(shí)候我們會(huì)正式發(fā)一份詳細(xì)資料讓他們填寫(xiě)。”上述工作人員強(qiáng)調(diào)，審查會(huì)很嚴(yán)格。

　　另?yè)?jù)了解，一些不在名單內(nèi)的地區(qū)也受到了影響，例如土耳其。據(jù)了解，早在今年6月就已發(fā)生過(guò)中國(guó)銀行拒收土耳其匯款的案例。

　　對(duì)此，上述銀行工作人員表示，雖然土耳其不在名單中，但審核也十分嚴(yán)格。而且不僅是中國(guó)銀行，其他銀行也開(kāi)始加入嚴(yán)查境外匯款的行列。

　　物流巴巴了解到，這類政策的出臺(tái)主要是受國(guó)際制裁的影響。有業(yè)內(nèi)人士建議，按照目前國(guó)家的政策走向，相關(guān)企業(yè)收、匯款還是不要再走這些已經(jīng)被提示、需要審查的銀行了。如果一定要走這些銀行，那就一定要提前咨詢相關(guān)銀行國(guó)際部的客戶經(jīng)理，問(wèn)清楚注意事項(xiàng)。

　　近年來(lái)，我國(guó)境外匯款審查確實(shí)有愈發(fā)嚴(yán)格的趨向。特別明顯的是，去年以來(lái)，外匯局出臺(tái)了不少監(jiān)管措施，細(xì)化了境外匯款審查條件。

　　某人保出口信用險(xiǎn)人員告訴《國(guó)際金融報(bào)》記者，近兩年，銀行和外匯局對(duì)境外匯款的審查十分嚴(yán)格，她的不少客戶都發(fā)生過(guò)被銀行拒收款項(xiàng)的事件。其中，美金賬戶審查尤其嚴(yán)格。

　　“不管是外企，還是國(guó)內(nèi)企業(yè)，資金走向只要是美金的，銀行和外管局都要嚴(yán)格審查。”上述人保員工以自身所在的公司為例，“哪怕像人保這樣美金賬戶最多的國(guó)企單位之一，銀行和監(jiān)管部門(mén)基本上隔一個(gè)季度就會(huì)審查一次。”

　　該人保員工稱，“就算是我們公司要將美金退還給企業(yè)，資金也要經(jīng)過(guò)嚴(yán)格的審查。”

　　有業(yè)內(nèi)人士表示，嚴(yán)查的背景與7月1日起，中國(guó)最嚴(yán)的反洗錢(qián)監(jiān)管有關(guān)。根據(jù)最新的管理辦法，將大額現(xiàn)金交易的人民幣報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)由20萬(wàn)元調(diào)整為5萬(wàn)元。以人民幣計(jì)價(jià)的大額跨境交易報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)為人民幣20萬(wàn)元。對(duì)跨境資金交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)報(bào)送大額交易報(bào)告。